Da gennaio 2014 saranno chiusi tutti i conti correnti con insufficienti informazioni riguardo il titolare dello stesso o la natura delle operazioni effettuate. Entreranno in vigore le nuove norme sul controllo identità dei titolari di conto corrente. Nel caso in cui i titolari non rispettino tali norme, gli istituti di credito dovranno procedere immediatamente al blocco e chiusura del conto corrente in questione.
Le informazioni riguardanti titolare e natura delle operazioni devono sottostare all’articolo 7, comma 2, del decreto legislativo 231 del 21 novembre 2007, che sarà effettivo dal 2014, utenti bancari, finanziari, assicurativi e postali. Il primo step consiste in una corretta identificazione del titolare del conto e dello scopo per il quale ha posto in essere determinate operazione collegate al conto. Nel caso di informazioni mancanti il titolare deve prontamente provvedere, pena la chiusura e blocco del conto. Le norme sopra citate sono entrate in vigore nel dicembre 2007 e sono state applicate a tutti i conti aperti a partire dal 2008, il problema riguarda i conti corrente già aperti in precedenza che necessitano dei dovuti controlli.